相傳，三國時候，蜀國南部的少數民族首領、南蠻洞主孟獲總是不斷來襲擊騷擾，諸葛亮親自帶兵“深入不毛”之地去征伐孟獲。他們“五月渡瀘”，瀘水一帶人煙極少，瘴氣很重，而且最為要命的是瀘水還有毒。在孔明收服了孟獲，班師回國的時候，孟獲率領小洞主酋長相送，來到瀘水的時候，正是九月的天氣。忽然陰雲密布，狂風驟起，兵士根本無法渡過瀘水。
諸葛亮問孟獲這是怎麼回事，孟獲說：“此水原有猖神作禍，往來者必須祭之。”
諸葛亮問：“用何物祭享？”
孟獲說：“舊時國中因猖神作禍，用七七四十九顆人頭並黑牛白羊祭之，自然風平浪靜，更兼連年豐稔。”
諸葛亮當然不肯真的殺人，他就叫“行廚”，也就是軍中的廚師，用軍中帶的麵粉和成面泥，捏成人頭的模樣兒蒸熟，當作“蠻”人的“頭”祭祀。
打那以後，這種麵食就流傳了下來，並且傳到了北方。但是稱為“蠻頭”實在太嚇人了，人們就用“饅”字換下了“蠻”字，寫作“饅頭”，久而久之，饅頭就成了北方人的主食品了。
這個故事記載在當中，其中的真實性還有待研究，但是作為一種民間傳說，它無疑是有關饅頭的起源中影響最大的一種。