李德明效仿皇室興建宮殿，設置儀仗，儼然把自己當成了一國之君。可是好景不常，李德明關門稱帝的消息很快就傳到了朝廷。那麼，宋朝皇帝聽說之後，會任由李德明這樣為所欲為嗎？李德明這個皇帝能夠做得安穩嗎？
宋朝明確地告訴李德明，你不能這麼做，你這麼做是錯的。但是我有一個折中的建議，你的衣服、儀仗低天子一等就可以了。其實李德明就是一個地方豪酋，封為王爵、節度使已經高抬他了，還允許他衣服、儀仗低天子一等，也不知道這是限制他還是鼓勵他。李德明還算是比較客氣，每逢宋使來，他就把黃袍脫下來，穿上紅袍，把皇宮的題榜揭下，起立行禮，接聖旨。等宋使一走，題榜一掛上，黃袍又穿上了，不影響關上門當皇帝。宋朝承認不承認無所謂，我自己承認就足矣。他追尊自己的父親李繼遷為太祖，諡號武帝，如此一來李德明距離皇位就一步之遙了。可馬上就能扣上這頂皇冠的時候，他卻突然發病去世，時年五十一歲。
李德明死後，他的兒子李元昊繼位，當時只有二十幾歲。李元昊可不是個一般人，這個人生下來就是個領袖人物，史籍記載，元昊“性雄毅，多大略，善繪畫，能創制物始。……曉浮圖學，通蕃漢文字，案上置法律，常攜《野戰歌》《太乙金鑑訣》”（《宋史》卷四百八十五）。李元昊個性雄毅，多大略，曉浮圖學，就是通曉佛教的教理，吐蕃文、回鶻文、漢文都認得，明法律，桌上老擱著法律書，出行的時候必然要帶《野戰歌》《太乙金鑑訣》兩本兵書，走到哪兒看到哪兒。此人文武雙全，雄才大略。
李元昊十三歲的時候，曾發生過這麼一件事。李德明向宋朝進貢馬匹，但貢了馬要換回東西來。有一次，換回來的東西賣不上價錢，李德明覺得虧本了，我拿馬換回來的東西還沒馬值錢呢，非常生氣，就要把貢馬人殺掉。王爺盛怒之下要殺人，誰都不敢勸，雖然大家都覺得這個人冤。此時十三歲的李元昊挺身而出，跟父親說，我們党項是騎馬民族，馬是我們最基本的生產生活資料。您現在貢馬給宋朝，這其實就是資敵行為，現在還因為用馬換回來的東西不值錢而殺人，這樣一來，人心盡失，沒有人再肯為咱們賣命了。李德明一聽，醍醐灌頂，振聾發聵，哎呀，還是兒子有見識，我接受兒子的批評，這個人不殺了。但是貢馬沒有停止，不貢馬拿什麼跟宋朝換東西啊？
宋朝的邊帥曹瑋聽說這件事，暗吃一驚，李元昊小小年紀就能說出這麼有見識的話，長大了必為我大宋之勁敵啊。這個人長什麼樣？真想見見。當然了，他不可能深入党項境內見李元昊，史籍記載，李元昊“圓面高準，身長五尺餘”，長得很標致，打扮得很另類，“衣長袖緋衣，冠黑冠”（《宋史》卷四百八十五）。紅衣服，黑帽子，很漂亮，別人不穿這種衣服，一看就是他。有人就跟曹瑋講，李元昊經常在榷場上轉悠，好多在榷場做買賣的人都認識他，要不將軍您也紆尊降貴，您化個裝，在榷場上等他，說不定哪天就能碰上他。曹瑋還真換上便裝，到榷場去等李元昊，去了好幾次都沒碰著，正好錯開了。後來有人畫了李元昊的像給曹瑋看，曹瑋打開李元昊的畫像之後，一驚之下就掉地上了，給了四個字的評語：真英物也。真是一個英雄人物，這個人太可怕了，必為大宋之患。
有一次，李元昊跟自己的父親講，咱們實在是不應該給宋朝進貢，咱們部落很窮，馬匹、駱駝是咱們最基本的生產資料，咱們把這些東西進貢給宋朝，得到的宋朝的賞賜只是咱們一家人享用，長此以往，怎麼能讓其他人心服呢？部眾怎麼能不離散呢？不如我們斷絕向宋朝進貢，把這些馬匹、駱駝積攢下來，讓大家的日子好過一點兒，然後我們整軍經武，至少可以去宋朝搶劫，要是乾好了，我們就可以開疆拓土，佔領宋朝的州郡。這樣不是比仰人鼻息、向人進貢要強得多嗎？
李德明聽完這話大不以為然，嘴上沒毛，辦事不牢，年輕後生，你懂什麼啊？你才多大個人啊？我刀頭舔血二十多年，從十七歲就跟著你爺爺打仗，打到現在我都快五十了，咱們現在已經是國困民虛，可不能再打仗了。尤其咱們家族，三十多年穿綾羅綢緞、錦繡衣裳，這是宋朝的恩賜，咱們不能忘，你怎麼能動不動就老想佔人家的州郡，跟人打仗呢？李元昊聽完父親的這番話，很看不起這個窩囊廢老子。李元昊說，穿皮毛，從事畜牧業，這是我們党項男兒的本色。大丈夫在世，應該稱王圖霸，建不世之功業，哪能整天就琢磨穿綢緞衣服？父子倆不歡而散。