西遼的國勢已經衰弱了，可是偏偏在這個關鍵時刻，耶律直魯古好心收留了一個人，沒想到卻是引狼入室，直接導致了西遼的滅亡。那麼這究竟是怎麼回事呢？
成吉思汗在統一蒙古的過程當中，打敗了乃蠻部，乃蠻部太陽汗敗亡，太陽汗的兒子，也就是乃蠻部的王子屈出律走投無路，投奔了西遼。耶律直魯古看到屈出律窮蹙來投，動了惻隱之心，接納了屈出律，還把自己的女兒嫁給了他，屈出律就成了西遼的駙馬爺。耶律直魯古的所作所為無異於引狼入室，根本不了解屈出律就收留了他。這是一隻餵不飽的白眼狼，即便屈出律真孝順，然而收留了他，就是為西遼樹立了一個最大的強敵——蒙古。蒙古打敗乃蠻之後，四處撒網要逮屈出律呢，這個時候收留他不是找倒霉嗎？
史書上記載，耶律直魯古“時秋出獵，乃蠻王屈出律以伏兵八千擒之，而據其位。遂襲遼衣冠，尊直魯古為太上皇，皇后為皇太后，朝夕問起居，以侍終焉。直魯古死，遼絕”（《遼史天祚皇帝本紀四》）。屈出律不但不對耶律直魯古感恩戴德，相反篡奪了西遼的王位。他利用直魯古打獵的機會，在直魯古的必經之路上埋下伏兵八千，把直魯古給抓了。然後尊直魯古為太上皇，皇后為皇太后，朝夕問候。屈出律假惺惺地問，您今天心情愉快嗎？你說他能愉快嗎？兩年後，耶律直魯古憂憤而死，屈出律就當了西遼的皇帝，國號雖然沒有改，但契丹民族耶律氏的統治到此就算是終結了，皇帝換成了乃蠻人屈出律。
如果屈出律好好乾，繼續經營，也不是不可以，問題是他倒行逆施，把西遼搞得民怨沸騰。西遼百姓可就怒了，紛紛反抗，烽煙遍地。大家盼星星盼月亮，盼著拯救者早點兒到來，趕走屈出律。公元1218年，蒙古大軍由名將哲別率領，進攻西遼，西遼被蒙古所滅。
從公元1132年耶律大石稱帝，到1218年滅亡，西遼在新疆、中亞地區存在了將近九十年。西遼滅亡之後，部分遺臣在今天伊朗的克爾曼省建立了一個政權，被稱為後西遼，又叫起兒漫王國。但是這個政權已經完全伊斯蘭化，跟契丹的典章文物一點兒都不沾邊了，所以遼朝的歷史到西遼滅亡就畫上了句號。