永樂城外，人聲鼎沸，戰馬嘶鳴，西夏軍輪流攻城，宋軍不得喘息，只能死守。幾天幾夜過去了，援軍未到，糧草殆盡，更慘的是連喝的水都沒有了。困在城中的宋軍該怎麼辦呢？
徐禧一籌莫展，下令在城裡打井。打下去十丈，按現在來講幾十米深了，才能見到一點兒水。水一打上來，徐禧下令，按職位高低喝水。到這個時候，當兵的還管你那一套？現在城裡都已經到了喝人血、絞馬糞喝馬糞汁的程度了，好不容易打出水來了，你想按官職大小喝？開玩笑嘛！為了一壺水，士兵們自相殘殺，地上能倒下幾十口子。永樂城現在隨時都有可能被夏軍攻破。曲珍就勸徐禧，趁著現在士卒還能動，咱得突圍了，跑不動咱還能走，再這麼下去，一票人全得死在這兒了。徐禧不聽，我身負皇命，鎮守此地，棄城而逃，對不起天子，我決心以死報國，誓與城池共存亡。
夏軍向城裡的宋兵喊話，你們投降吧，城裡連一滴水都沒有，再守下去你們全得渴死。徐禧站在城樓上，端起自己的水壺給夏兵看，“嘩”一下還倒了半壺，瞎了你們的狗眼，看見沒有，這不是水嗎？等援軍一到，我要你們的狗命。城下的夏軍哄堂大笑，您就剩那一壺水了，別灑了，您喝了它多好啊，灑給我們看什麼勁兒，就這麼點兒水，你還好意思灑？要是城上一萬多士卒都在那兒倒水，我就相信城裡還有水，就你一個人舉著水壺，哎喲，你還真能打腫臉充胖子，我倒要看看你能充多久！夏軍圍而不攻，宋軍統帥都跟那兒倒水玩了，士卒肯定是沒有水喝了，宋軍已是甕中之鱉。咱們等著蘋果熟透了自己往下掉吧，還費勁摘什麼啊？夏軍圍了幾天之後，曲珍勸徐禧，跟西夏談判試試吧。
西夏將領一看圍了這麼多天，城裡的宋軍還沒死，那就談一談吧。徐禧就命一員偏將出城，去跟西夏的統帥談判。倆人一見面，西夏將領一看宋將的戎裝服色，就知道他是哪個級別的干部了，立馬喝令宋將跪下。你一個偏裨小將，有什麼資格跟我談判，給我滾回去，叫曲珍來。宋軍的小偏將只好滾回去了，說人家不跟我談，非要讓曲珍曲大帥去。徐禧說，曲大帥不能去啊，我打仗全仗曲大帥呢。徐禧現在知道，得靠曲大帥了，他要是去了的話，誰來守城啊？徐禧只好另派了兩個級別高一點兒的軍官去。上回派個尉官確實是不合適，將軍又萬萬不能去，那就去倆大校吧，讓他們倆去見夏軍統帥。
倆人出發之前，徐禧拉著他們的手，十分動情，你們這一去，萬一要有個什麼閃失的話，咱們可能就再也見不到了。這兩個人慷慨激昂地表示，大丈夫當以死報效國家，我二人願憑三寸不爛之舌，拯救城中數万生靈。倆人慷慨激昂地去了。徐禧也不琢磨琢磨，從古以來，戰場上得不到的東西，有在談判桌上得到的嗎？刀槍都奪不回來，舌頭還能奪回來？那就甭養兵了，養一幫舌頭嘚啵不就得了。倆人見了夏國統帥，說我們奉命來談判，您有什麼條件？夏軍統帥說，條件很簡單，上一次你們侵占的我國領土，全部歸還我們，我們就撤軍。這倆人一聽，此等朝廷大事，我二人不便做主。夏軍統帥火了，你做不了主你來談什麼？跟我逗呢？滾回去！等會兒，還不能都滾回去，回去一個，另一個扣下羞辱羞辱。怎麼羞辱呢？把他的頭髮剃成党項人的樣式，你們中原人不是身體發膚受之父母嗎？我給你剃了，表示你歸順我們党項了。萬一以後宋軍殺良冒功，砍你腦袋的時候省得再給你再剃了。逃回去的將領告訴徐禧、曲珍，沒戲了，夏國人不肯談判，宋軍的士氣一下低落到了極點。
一天夜裡，雷鳴電閃，暴雨傾盆。夏軍得到消息，國內的援兵到了，夏軍更是士氣大振，一聲吶喊，奮勇登城，城池就被攻破了。曾經勸徐禧趁著敵人沒列好陣就進攻的那位將軍，準備衝出去與夏軍決戰。老將軍出馬的時候，孫子抱著他的馬腿（他孫子也在軍中）說，趁著亂爺爺您趕緊走。老將軍仰天長嘆，白鬍子亂抖，我年已七十，跟夏國人打仗從來沒失敗過，今天落到這步田地，身受皇恩，以死報國，豈能逃竄？言罷，老將軍縱馬衝出去，再也沒回來，死於亂軍之中。其他的宋朝將領，也紛紛出馬迎戰，有被俘的，有被殺的，曲珍等人換上小兵的衣服，脫掉軍鞋，狼狽逃走。至於徐禧就不知所踪了，有人說是死了，有人說是被俘了，還在夏國當了顧問。宋朝這一次又是犯了擇將非人的錯誤，這一仗損失將校多達二百三十餘人、精兵萬餘，連築城的民夫也都沒能逃脫，除了被賣做奴隸的，都做了刀下之鬼。
敗報傳到朝廷，神宗皇帝“涕泣悲憤，為之不食。早朝，對輔臣慟哭，莫敢仰視”（《續資治通鑑》卷七十七）。皇上聽到永樂的敗報傳來，號啕大哭，食不下嚥。第二天早朝召見宰執大臣的時候，皇上還是痛哭流涕，哭得大臣們低著頭，都不敢看皇上，皇上太傷心了，都失態了。本來想在永樂城扳回一局，結果丟人現眼到家了，這次失敗得更慘，花費的軍費是個天文數字，死亡的士卒帶民夫，據說多達六十萬，整個一個賠本沒賺上吆喝，賠到家的買賣。
永樂之敗後，史籍記載：“帝始知邊臣不足任，深悔用兵，無意西伐矣。”（《續資治通鑑》卷七十七）皇上知道了，邊帥們好大喜功，滿嘴跑駱駝，不足信任，仗不能再打了，神宗一朝，再也無意西伐了。