颯爽英姿的穆桂英接過帥印，向眾人舉起，高聲道：“本帥誓破妖陣，不驅除妖兵、趕走來犯，決不收兵。”
大家都舉起刀矛，振臂高呼：“驅逐妖兵，趕走來犯！”
忽然，一陣慘叫聲後，從昏暗處閃出一列披頭散發的女鬼……
穆桂英率山寨兵馬全力來相助，佘太君十分高興。
穆桂英說：“我父生前就十分崇敬楊家將和佘太君，說你們是保家衛國、除暴安良的英雄，所以願傾力相助。”
佘太君見了桂英十分喜愛，八妹、排風姑娘也都喜愛她，她們一個個圍了上來，拉住桂英的手，問這問那。然後一起去視察敵方陣地。晚上，楊文廣在營帳內召開軍事會議商議破陣計謀。
穆桂英說：“這陣確實是奇門遁甲陣，老父在時，曾跟我密傳解讀過破陣計策，破陣的關鍵是推測它的隱遁規律。老父密授我冬至後的十二節氣，用陽遁順布天儀，逆布三奇；夏至後的十二節氣，用陰遁，逆布六儀，順布三奇。”
八妹心急，忙問：“哦，那如何破得陽遁？”
穆桂英說：“老父密授我冬至之後，陽氣上升，所以需用陽遁順行其生氣；夏至以後，陰氣上升，需用陰遁逆行其雜氣。我們現在正值冬至，所以要破的是他們的陽遁。”
文廣說：“我明白玄機了，關鍵是破他們的移兵及伏兵。”
穆桂英點頭道：“正是。”
穆桂英又說：“奇門遁甲布陣的中心是太極陰陽儀陣，陽儀居高易攻，陰儀深隱而能守。”
佘太君點頭道：“《孫子兵法》說：九地者，幽隱之至深也；九天者，剛健之至極也。藏於九地言守之至深，動於九天言攻之至極也。所以九天宜攻，九地善守是一樣的道理。”
穆桂英點頭道：“佘太君、楊將軍，你們二位其實也很精通，這樣我們可以一起破陣。”
佘太君說：“對，我們再周密計議一下，儘早破陣。”
佘太君對五娘說：“五兒，你快去五台山，請五郎出來助戰。”
五娘快馬奔往五台山，到了太平興國寺。
五郎正在跟和尚們練刀槍，小和尚來報，說院門外有一將軍來找。五郎忙來到東門，見是五娘，兩人高興地拉著手互訴衷腸。
五娘見五郎穿著袈裟，戴著一串佛珠，就說：“現在西夏王國勾結遼兵蕭太后、韓德讓引重兵來犯，雁門關十分危急，娘要我來請你出山助陣，請五郎萬勿推辭。”
五郎聽了，挑起濃眉說：“國難當頭，我豈有不助之理。遼番殺死了我的父親、兄弟，我一定要報仇雪恨。走，我點五百僧兵助戰去。”
五娘聽了大喜，嘆道：“楊門果然滿門忠烈！”
五郎當下便點了五百僧兵前去助戰。
太平興國寺的方丈和寺內大小和尚都出來送行。
寺內老方丈對五郎說：“我早就知道你是會出山的，從你天天率大家練武我就看出來了。我乜知道你凡塵未盡，但我卻明白你此去是揚善抑惡之舉，老僧祈菩薩暗中相助，保好人一路平安。”
百郎感動地對老方丈跪了下去，被老方丈扶了起來。
五郎說：“當年是睿見法師的背囊救了我的性命，之後您又對我多方教誨。如今我要去救更多人的性命，恩師曾教導我佛家大慈大悲的宗旨是抑惡揚善，如今弟子就要去履踐了，就此與恩師一別，還望恩師多多祈佑。”
老方丈說：“老僧自知小小寺廟留不住你的雄心壯志，只要為了抑惡揚善，你就遠走高飛吧！”
五郎又跪泣道：“弟子銘記恩師教誨，弟子泣別。”
老方丈說：“好吧，時候不早了，你就啟程吧！”
五郎這才揮淚而別。
宋軍點將台上，鑼鼓喧天，角號齊鳴，佘太君一身披掛和楊文廣登上帥台，三軍並列於下。楊文廣為破陣大將軍，令道：“穆桂英聽命。”
穆桂英上台單膝下跪聽命。楊文廣道：
“命你為破陣先鋒。”
“末將聽命。”
楊文廣又高聲道：“孟良、楊琪聽命。”
孟良、楊琪出列單膝下跪聽命。
“令你們二人為破陣左右兩軍副將軍，協助穆桂英破陣。”
兩人領命。
楊文廣又說：“呼延顯聽命。”
呼延顯下馬聽命。
“命你助我，率中軍配合左右二軍總攻敵壘。”
“末將聽命。”
佘太君說：“國難當頭，我們楊家軍理應為國排難，我們人人都要英勇破陣，奮力殺敵，決不負朝廷厚望。”
三軍舉旗高呼：“英勇破陣，殺退敵人！”
西夏營中軍帳裡，梁太后問軍師馮財：
“馮軍師，宋軍以穆桂英掛帥，你的天門陣還保得住嗎？要是被攻破，等待你的可是軍法論處。”
馮財說：“太后，那穆桂英是我仇敵師兄的女兒，看來我那仇敵已把破陣秘訣傳給她了。”
“啊，那如何是好？”梁太后急道。
“太后不必心焦，太陽陣她破得了，但太陰地陣，她可破不了，其中的機關暗道可就要把她攔住了。”
“但願如此！”梁太后沒好氣地說。
馮財咬了咬牙，說：“我當年差點沒死在她父親穆松岩的手下，就是為了報仇我才來到西夏。太后，你難道不放心我？”
梁太后說：“不是這個意思，我知道你跟那些漢人有仇恨，否則我怎麼會任命你為軍師呢？”
馮財恨恨地說：“殺不了他，也要殺死他的女兒。”
退出中軍帳後，馮財望著西夏的千頂營帳，又望著不遠處的陣地上飄著的“穆”字旗，他的臉痙攣起來，過去的往事也浮現出來……
那年，給馮財傳授奇門遁甲兵陣的師傅病了，臨終把馮財和師兄穆松岩喚到榻前，說道：“我走了以後，就讓穆松岩繼任寨主，你們師兄弟倆要好好練武習兵道，多培養一些弟子，要自己解決衣食，我的真經都已全部傳了你們，今後只可除暴安良、除惡扶正，斷不可傷害百姓……”
梁太后出來，見馮財站著不動，就說：“把你的仇恨對我說說。”
馮財便對她講了師傅臨死時的遺囑。然後，憤憤地說：
“哼，憑什麼要讓他做寨主，為什麼我不能，師傅太偏心……後來，因力和幾個弟兄去搶劫，殺了幾個過路商人，被穆松岩審問。官兵把山寨圍住，我趁機逃走了，從此山寨就被他獨霸了。我無家可歸，流落他鄉，他居然還到處捉拿我，要我歸案……哼，多少年了，此仇不報難消我心頭之恨……”
說到這兒，馮財攥緊了拳頭，說：“哼，穆桂英，你破我的天門陣，我要新仇舊恨一起算，等著吧！”
梁太后說：“好，這一次，我一定讓你實現復仇願望。”
穆桂英和楊文廣率部衝進天門陰陣，霎時間只感到天昏地暗，陰風慘慘，守兵忽然都不見了。穆桂英率隊沖殺了一陣，只見敵兵時出時伏，她大驚，本來應據原先計劃——按陰遁逆時針破陣，但她卻發現敵方並沒有按奇門遁甲的陰遁規律隱遁，而是反其道而行之，用陽遁的順時針方向隱遁…
穆桂英對楊文廣說：“敵方的高人太厲害了，沒有按奇門遁甲的規律布陣，我們只有隨機應變了。”
“那怎麼辦，破得了嗎？”
穆桂英說：“破不了也得破。”
忽然，一陣慘叫聲後，從昏暗處閃出一列披頭散發的女鬼。
楊文廣高喊：“你等什麼人，有種的報上名來。”只聽為首的高喊一聲：“本人是西夏公主百花女。你等是誰，也報上名來？”
楊文廣說：“本人宋軍楊文廣奉命消滅你們！”
“哈哈，你是楊門後代，難怪如此英烈。那女的呢？”
穆桂英說：“本人穆柯寨山王穆桂英，特來取你的人頭。”
百花公主罵道：“好個山妖夜叉，今天就讓你見識見識我的天門陰陣。”說完一聲呼喊，人就不見了。穆桂英判斷著她們隱遁的方位，判斷著她們會從哪個方位複出……忽然，一陣陰風猛地刮來，陣裡一片黑暗，百花女時出時沒，暗箭像雨點一樣射來，兵士們都相紲倒了下去。楊文廣用劍奮力阻擋亂箭，忽然，腳下踩踏到一個什麼機關，只感到身子往下一陷便倒栽了下去……
忽然，楊文廣被一雙大手托住了，在昏暗的光線下，楊文廣睜開了眼，他大驚，只見托住他的竟是焦虎，他驚道：
“啊！焦虎，你不是死了嗎？”
“沒有，我一直被他們囚在這個暗室裡，他們說我如果不投降，那就永遠出不去。我說寧願死在這裡，也決不投降。”
“焦大叔，好樣的。沒想到，你還活著。可是你的那個人頭……”
“什麼人頭？”
“那天敵人扔在我面前的人頭。”
“那可能是用長得跟我相像人頭來騙你們的。”
“哦，原來他們是在用心理戰術。敵人太狡猾了，等我想辦法去掉你的腳鐐、手銬。”
兩人正說著，只聽一陣響聲，室外墜下幾個人來，原來是百花公主和穆桂英拼鬥著掉了下來。
百花公主說：“楊文廣已墜到我們的暗室內，你若投降，便可救他，否則……後果你應該知道。”
穆桂英冷笑道：“你別做夢，投降的應該是你。”
“穆桂英，別管我，破陣要緊。”楊文廣喊道。
穆桂英邊打邊尋找暗室人口，準備救楊文廣，但百花公主率兵殺了過來，並高聲喊道：“穆桂英，我今天定要擒住你，要讓天下人知道是你厲害還是我更厲害！”
百花公主又說：“穆桂英，你知道嗎？達兒叫九地陣，不懂奇門遁甲的人，就讓你進得來，出不去。你就等著和他們一樣的命運吧！”
楊文廣高聲喊道：“桂英，你不要管我們，趕快設法破陣。”
穆桂英應道：“陣要破，人也要救。”
穆桂英揮起利劍跟百花公主戰了數十回合，百花公主敵不過隱遁了下去，穆桂英邊打邊推算生門，終於生門的暗道讓她破了。
穆桂英扶起了一個倒在血泊中的西夏女把她背上，然後從暗道沖了出去，回到營帳。
當穆桂英把焦虎還活著的消息告訴大家時，眾人都樂壞了。
佘太君得知文廣、焦虎被囚在九地陣暗室，十分著急，穆桂英把九地陣的情況和佘太君說了。
佘太君問：“那西夏女救活了嗎？”
穆桂英說：“救活了。”
佘太君來到女營帳內，見西夏女面色蒼白，說：“她失血太多，要給她多補一補。”並低下頭對她說：“孩子，好點了嗎？”然後在床旁坐下，幫她換肩上傷口的藥，弄好後，才說：“真危險，要不是穆姑娘救下了你，那還真沒命了。孩子，你好好休息。”
佘太君走後，楊排風對西夏女說：“那位老人叫佘太君，是位女英雄，我們是楊家軍，是保家衛國的。你叫什麼名字，為什麼被抓來當了兵？”
那西夏女兵不回答，只是低頭吃飯。楊排風說：“我是她們家的燒火丫頭。”
那西夏女兵驚奇地抬起了頭，看著她。
“是的，我是一個苦孩子，五歲就被惡人搶走，是佘太君救了我，並且教我武藝，待我如親生女兒一樣，我在楊門已經十幾年了。”
西夏女兵聽了，眼眶裡湧出了淚水，排風姑娘見了，知道這西夏女也一定是個苦孩子，就說：“我知道你的身世一定很苦。所以你一定會同情庶民百姓的。我想問一下，你們在西部好端端的，為何要到中原來打劫，戰爭使百姓遭受多麼大的災難啊，我們各在各的國土，國安民富有何不好，為什麼要侵犯別人的家園呢？”
西夏女低下了頭，排風見她有感觸，便又說：“你看楊家將，人家是在自己的國土上，人家是保家衛國，才和你們作戰，而你們郝把楊文廣他們關在地牢裡。”
見西夏女還是不說話，排風姑娘只好說：“你休息吧，一會兒我再來看你，我去熬藥，是佘太君給你拿來的補血藥。”
這天，楊排風給西夏女端來了雞湯，把她扶起來吃過後，楊排風走到門口，西夏女忽然說：“請等一等。”
楊排風轉過頭來，只聽她說：“我願意給你們帶路，救出你們的楊文廣。”
“啊，太好了，我馬上去告訴穆姑娘。”
不一會兒，佘太君、穆姑娘都來了，西夏女掙扎著起來給佘太君及穆桂英跪了下來，泣道：“謝救命之恩。”
佘太君及穆桂英忙扶起了她。佘太君問：“可好些了。”
西夏女含淚道：“多虧老仙人相救，已見好了。”
佘太君說：“那就好。”
西夏女說：“我願意帶你們去九地陣密室救人。”
佘太君說：“好孩子，謝謝你。”
“你叫什麼名字？”
“我沒有名字，只有小名叫西月兒。”
“好，以後就管你叫西月女好啦。”
“謝太君。”
西夏營寨外，梁太后和已被封為軍師的馮財騎著馬在視察陣情。梁太后問：“軍師，你的太陰陣快被破了吧？”
馮財說：“太后，破不了，穆桂英破了我一招又一招，這地道暗室的機關她可破不了。楊文廣已被我關在暗室裡，就算她穆桂英識破了，我就拿楊文廣做人質。哼，到時候，不怕她不放下刀。”
夭剛亮，西月女就帶著穆桂英的兵馬從暗道進到了密室，楊文廣及焦虎被救了出來，他們又從九地陣中救出了成百上千的宋兵及被關在這兒的百姓。
不料，此舉被百花公主發現，她們有的從地下機關冒出，有的從暗中竄出，劫住了楊文廣。穆桂英趕忙走過來救他，楊文廣忙喊道：“不要管我，快把弟兄們救出去。”
穆桂英只得邊殺邊跟著西月女把大家救了出去。
被關在九地陣中的宋兵及老百姓重見光明，佘太君十分高興，但又為楊文廣被劫而心焦，佘太君說：“不知文廣性命如何？”
穆桂英說：“楊文廣將軍真了不起，他被百花女劫住，我要救他，他卻大喊，叫我不要管他，先救大家出去。”
佘太君讚道：“文廣不愧為楊家的後代。”
焦虎著急地說：“我們快去救文廣。”
佘太君問西月女：“文廣會被劫到何處？”
西月女說：“九地陣已破，百花女可能會把他劫到九天陣去了。”
佘太君問：“九天陣的情況你可知曉？”
西月女搖了搖頭，說：“不知道。”
穆桂英說：“為防文廣被害，我們要早破九天陣。至於陣地情況，只有闖進去以後，再機智應戰了。”
佘太君說：“凡是闖進去的，都沒有出來的，也只好這樣了。”
穆桂英依然做闖陣先鋒，跟孟良一起闖陣，焦虎傷未癒留下和佘太君一起做後援。
戰鼓喧天，號角齊鳴，穆桂英率部首當其衝進入太陽陣，跟太陰陣的天昏地暗、陰風慘慘相反，這兒是強光霹靂如電閃，響聲陣陣似驚雷，一眼望去，到處是斷崖怪石，站在獨木天橋朝下一看，深崖絕壁，讓人毛骨悚然。尤其是大家都感到頭重腳輕，站立不穩，然而卻不見守兵。
穆桂英高喊：“大家挺住，不要怕。”
孟良早已感到頭暈目眩，但還是高喊：“弟兄們，不要往下看！”
可是有不少兵士還是掉下了懸崖……
忽然，遼兵如神兵天降，一個個從半空中繫繩而下，兩軍拼殺，無數宋軍被打落崖下。
佘太君抬頭望去，只見遼軍是從對面高崖上泵繩而下，便下令射箭，於是宋軍向“飛兵”射出利箭，“飛兵”紛紛落到崖下。
佘太君下令攀崖，孟良攀在前面，穆桂英率眾向崖上射利箭作掩護。孟良剛爬上去就被遼兵砍傷了左臂，朝崖下倒栽下去。穆桂英看得心急，便使出絕招，向孟良拋出繩套，正好套住了他的手，孟良被救了上來，穆桂英幫他包紮好傷口，讓人護住他。
不多久，穆桂英、孟良已衝到了懸崖上面，耶律斜軫率遼兵拼命抵抗。這時，一陣戰鼓聲響起，一隊人馬閃了出來，黃旗排開，蕭太后的坐車被推了出來。蕭太后喊道：“穆桂英，你不就是要救楊文廣嗎，你看這是誰？”
穆桂英向前看去，見百花公主押著楊文廣站在一旁。百花公主大喊道：“穆桂英，我也看上楊文廣了，願與你決鬥，你若贏了我，楊文廣就歸還你。”
穆桂英回道：“我是要跟你拼殺，但不只是為了救楊文廣一人，而是救大宋江山；我跟你鬥也並非為情決鬥，而是為保家衛國決鬥。”
百花公主冷笑了幾聲說：“那就開始吧！”
於是，穆桂英一躍而上，跟百花公主拼殺起來，雙方激戰了幾十個回合。忽然，西月女大喊：“穆帥，小心暗器！”原來，百花公主見自己不是穆桂英的對手，就想使暗器而被西月女發現，穆桂英聽見喊聲，忙用劍擋回了暗器……
這時，百花公主明白是西夏女出賣了她，便拔箭射向西月女，與此同時，穆桂英飛撲過來，保護西月女，自己的劍卻被百花公主擊落地上。遼軍擊鼓高喊：“百花公主勝，百花公主勝！”
於是，蕭太后宣布穆桂英敗，要殺楊文廣。楊文廣被百花女綁到陣前，百花公主深情地對楊文廣說：“楊將軍，久仰大名，仰慕已久，我當眾對你說，我喜歡你，你若依了，我就放你，否則——”
楊文廣把頭一偏，斬釘截鐵地說道：“住口，我楊文廣就是一死，也決不會娶塗炭百姓，侵擾我中原黎民的豺狼！”
“好。我成全你！”百花公主絕望之下，向楊文廣舉起了利劍……
正當百花公主的利劍向楊文廣砍下時，忽然一聲高喊：
“慢！”
蕭太后抬頭望去，見是佘太君來了，身旁站著焦虎。
佘太君說：“該決鬥的應該是你我，而非小輩們，你身為太后、三軍統帥，總不至於不敢吧！”
佘太君又說：“不過，不是我跟你個人的比武，而是敵我雙方的大決鬥。”
佘太君、蕭太后、梁太后三個傑出的女人各自在自己的隊伍前面，佘太君坐在戰車上，蕭太后及梁太后都騎在馬上，三人對視著，感慨萬千……
佘太君接著說：“蕭太后，我們又見面了。”
“是啊，佘將軍，這也許是我們一生的最後一次了。沒想到啊，我們這三個女人都決定了一個國家的命運，我這一生碰到你這個攔路虎一樣的女中豪傑，我算認命了。”
梁太后說：“我沒想到楊門女將這麼厲害，我也認命了。”
佘太君說：“是啊，如果沒有楊家將，也許情況會是另外一種狀況，也許契丹人和党項人都可以到中原做幾天皇帝。”
“來生吧。”蕭太后嘆道。
焦虎首先喊道：“百花公主，你的地下獄陣害死了我多少兄弟，我要為他們報仇！”邊說邊向百花公主砍去，兩人便搏鬥了起來。
畢竟，焦虎在暗室里關了幾天，身體虛弱，又渾身是傷，打了十幾個回合便有些支撐不住，百花公主便乘勢向焦虎逼去。
穆桂英見狀，舉起大刀，向百花公主砍去，百花公主只得放掉焦虎，轉而迎戰穆桂英……
崖旁，馮財探出了頭，他舉起利劍向穆桂英投去，忽然，嗖嗖兩聲響，利劍被打落地下，馮財心窩中箭倒了下去。
只聽一聲吶喊，便見從崖下攀爬上來一隊和尚，原來是五郎和五娘率五百和尚爬了上來。五郎揮著雙長槍撲向遼軍，蕭太后和韓德讓大驚。耶律斜軫迎戰五郎，沒有多少回合便被五郎刺傷地上，被左右救走。
焦虎乘勢擊傷百花公主，穆桂英終於救下了楊文廣。
蕭太后慌忙下令撤出九天陣。
九天陣破了，敵人也被擊敗了。
焦虎、孟良抱頭大哭，孟良說：“我還以為你沒了呢。”
楊文廣躺在擔架上，五郎、佘太君在一旁替他包紮。
楊文廣激動地對穆桂英說：“穆寨主，謝謝你。”
穆桂英深情地說：“我們全寨弟兄都加入楊家軍了，別再叫我寨主了。”
佘太君看著他們對楊文廣說：“回去就為你們舉行婚禮。”
文廣說：“五叔，你不要回五台山了，就在此，我們叔侄倆一起守雁門關吧！”
五郎說：“文廣，我現已是出家人了，五台山的僧人還等著我去幫他們操練，他們也經常受遼番及強盜的侵犯，所以我不忍離開他們。不過你以後只要有需要我時，只管來喚，我一定下山助戰。”
文廣無奈，只得說：“也只好如此了。”